퇴직연금 리밸런싱 21년 8월 -(미래에셋증권제안서 2021/06월기준)

퇴직연금 제안서로 본 리밸런싱(미래에셋증권 2021/06월말기준)

본 포스트는 교육받은 내용을 단순 정리한 글이며 해당 상품을 매매하는 것에 대해 아무런 책임을 지지 않습니다. 

목차 : 안정추구형/중수익추구형/고수익추구형 포트폴리오, 기타(저축예금/ELB/TDF/Wrap/ETF)

안정추구형-70%[저축은 한국투자저축은행이 등급이 높은데 수익률을 1.81% ELB는 한국투자증권이 1.85%],  
                  30%[ 퇴직연금랩은 Safe+ 로 3.2%(연환산), TDF는 전략배분TDF2025로 6.43% ]

중수익추구형- 50%[저축은 한국투자저축은행이 A0이고 ELB는 안정추구형과 같고] 
                      50%[랩은 액티브40(주식형40%+채권형60% 및 정기자산배분)로 5.9%, TDF는 전략배분TDF2035로 10.80%]

고수익추구형- 30%[저축, ELB는 상위와 동일하고,] 
                       70%[랩은 액티브70(주식70%)로 6.0%, TDF는 전략배분TDF2045로 11.81%]

저축은 모아은행 2.1%이지만 BBB+

ELB는 한투

TDF- 전략배분과 자산배분- 2045/2050(집중)- 수수료가 1%인데 아쉽다.

 

1차 진행- 수익률 수수료 고려

구분	상품	기대수익률1y	비율	투자금	평가액	잔액(수제)	실수익률	수익률	수수료율
적금계		1.9	30	900	918.90	918.90		0.021	0
적금	모아	1.8	0	0	0.00	0.00		0.00
적금	한투	2.1	30	900	918.90	918.90		0.02
ELB	한투	1.8	0	0	0.00	0.00		0.00
비적금계		43.35727273	70	2,100.00	3,175.93	3,168.66	0.51	0.51	7.27
TDF	자산배분2045	24.07	3	90.00	111.66	110.74	0.23	0.24	0.927
TDF	전략배분2045	22.9	3	90.00	110.61	109.59	0.22	0.23	1.017
wrap	active70	22.97	3	90.00	110.67	110.67	0.23	0.23	0
ETF	Tg.나스닥100	35.96	10	300.00	407.88	407.67	0.36	0.36	0.21
ETF	Tg.차이나전기차Solactive	29	5	150.00	193.50	192.77	0.29	0.29	0.735
ETF	Tg.2차전지,	94.2	7	210.00	407.82	406.77	0.94	0.94	1.05
ETF	Kd.2차전지,	93.93	10	300.00	581.79	580.44	0.93	0.94	1.35
ETF	TG.MSCI Kr ESG리더스	43.9	7	210.00	302.19	301.35	0.44	0.44	0.84
ETF	Kb.ESG사회책임	44	10	300.00	432.00	431.10	0.44	0.44	0.9
ETF	Tg.미국S&p500	46	11	330.00	481.80	481.57	0.46	0.46	0.231
ETF	KB.미국S&p500	20	1	30.00	36.00	35.99	0.20	0.20	0.0063

타이거 ETF 시뮬레이션(일부만) https://www.tigeretf.com/npc/edu/portfolio/portfolio_step03.do

• 투자기간 1년 (2020.08.02 ~ 2021.08.02)
• 비교기준 KOSPI200
• 상품명 투자비중(%)

  TIGER MSCI KOREA ESG 리더스	20%
  TIGER 2차전지테마	20%
  TIGER 미국나스닥100	30%
  TIGER 미국S&P500 선물(H)	30%

 

포트폴리오 수익률/위험

구분	수익률(%)	위험(%)
KOSPI 200 지수	42.59%	22.26%
My 포트폴리오	49.01%	18.91%

포트폴리오 수익률/위험리스트 - 구분,수익률(%),위험(%)로 구성구분 수익률(%) 위험(%)

 

기간 내 포트폴리오 구성상품의 개별 성과

구분	수익률(%)	위험(%)
TIGER MSCI KOREA ESG 리더스	43.98%	24.82%
TIGER 2차전지테마	94.20%	37.07%
TIGER 미국나스닥100	35.24%	25.69%
TIGER 미국S&P500 선물(H)	35.57%	17.71%

기간 내 포트폴리오 구성상품의 개별 성과리스트 - 구분,수익률(%),위험(%)로 구성구분 수익률(%) 위험(%)

2차 -(영업 담당과 논의후) 조정기 및 고점이므로 주식 비중 조정 ,TDF 비중확대

구분	상품	기대수익률1y	비율	투자금	평가액	잔액(수제)	실수익률	수익률	수수료율
적금계		10.534	63	1890	2,314.62	2,314.62		0.2246666667	6.48
적금	모아	1.8	0	0	0.00	0.00		0.00
적금	한투	2.1	3	90	91.89	91.89		0.02
TDF	자산배분2025(etf)(30%)	24.07	30	900.00	1,116.63	1,113.84	0.24	0.24	2.79
TDF	전략배분2025(펀드)	22.9	30	900.00	1,106.10	1,102.41	0.22	0.23	3.69
ELB	한투	1.8	0	0	0.00	0.00		0.00
비적금계		43.35727273	46	1,380.00	2,041.04	2,037.92	0.48	0.48	3.12
TDF	자산배분2045(70%)	24.07	0	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0
TDF	전략배분2045	22.9	0	0.00	0.00	0.00	0.00	0.00	0
wrap	active70	22.97	3	90.00	110.67	110.67	0.23	0.23	0
ETF	Tg.나스닥100	35.96	10	300.00	407.88	407.67	0.36	0.36	0.21
ETF	Tg.차이나전기차Solactive	29	5	150.00	193.50	192.77	0.29	0.29	0.735
ETF	Tg.2차전지,	94.2	3	90.00	174.78	174.33	0.94	0.94	0.45
ETF	Kd.2차전지,	93.93	5	150.00	290.90	290.22	0.93	0.94	0.675
ETF	TG.MSCI Kr ESG리더스	43.9	3	90.00	129.51	129.15	0.44	0.44	0.36
ETF	Kb.ESG사회책임	44	5	150.00	216.00	215.55	0.44	0.44	0.45
ETF	Tg.미국S&p500	46	11	330.00	481.80	481.57	0.46	0.46	0.231
ETF	KB.미국S&p500	20	1	30.00	36.00	35.99	0.20	0.20	0.0063

 

참고

https://www.tigeretf.com/npc/edu/portfolio/portfolio_step03.do

ETF포트폴리오 투자기간선택 - 미래에셋 TIGER ETF