해외증권사 보유한 해외주식 한국 증권사로 갈아타기(E*trade stock transfer)(재수정5)

2024년 이관 ➡️ ⚓️

 

 

*업데이트 히스토리
+2021-08-21 etrade계좌의 활성화(Not Eligible )- 2중인증적용 추가
+2021-11-03 etrade계좌내 stock transfer 링크 변경/ step 화면 추가 / 양식 작성 및 업로드 화면 추가 기술
+2023-09-09 모건스탠리 통합?으로 인한 UI 수정
+2023-10-17 일부 내용 수정

 

해외 증권사에 있는 해외주식(Vest된 RSU와 구매완료한 ESPP)을 한국 증권사로 옮기려면 transfer 절차에 따라 수수료를 내고 진행하면 됩니다. (미래에셋증권 테헤란밸리WM지점에서 (해외이관)입고수수료 없이 해주셨어요. )

https://mydg.tistory.com/276

미래에셋증권 테헤란밸리 WM지점

 

transfer 소요기간은 2주 ~ 6주 정도이며  얻는 이득은 주식 매매 수수료 절감, 한국에 세금 신고 용이 그리고 증여(처리) 등입니다. ( 기존 잡다한 서두는 아래로 옮겼어요 )   방법은 2)을 참고하시고 기본 배경부터 설명드립니다. 

1) 기본 배경 : 해외 예탁기관 해외주식의 입고 

해외 예탁기관에 보관중인 해외주식의 입고는 아래 경우(A경우)만 입고가 가능하다고 합니다..(미래에셋대우 해외주식 취득 확인서. 2020.06.14 기준)
A. 외국기업국내지사, 외국은행국내지점 또는 사무소 근무자가 본사의 주식 또는 지분을 취득하는 경우"외국환거래규정 제7-31조 제1항 제10호" 의거 취득일과 취득단가 입력시 증빙 필요 서류 (아래 3개중 2개이상 체크)
i) 재직증명서, 퇴직증명서, 사원증 사본 중 택 1 (필수서류)
ii) 현지 예탁기관이 발행한 예탁 증권 보유 증명서
iii) 취득단가 증빙서류

미래에셋대우 서류 (출처 미래에셋대우)

 

게다가 한국은행의 외국환거래규정에 따르면 증권사가 당국에 신고하는 것 같습니다..

한국은행 관련 안내 출처 한국은행

 

외환거래별 신고안내 (출처 : 한국은행)

 

 

2) 미래에셋 해외주식 자사주 이관 절차

이제 실제적인 이관하는 방법에 대해 설명드립니다.

2.1) 이관절차 요약

이관 절차를 요약하면 다음과 같습니다.. 
  2.1.0) 증권사 사전협의(DTC정보,증권 본점 해외주식담당자 메일주소, 입고수수료, 매도수수료등)
  2.1.1) 입고할 해외주식(형) 계좌 개설
  2.1.2) 취득단가 나오는 잔고증명서와 거래내역 제출
  2.1.3) 해외증권사 증권 이관서 작성(Transfer account)
  2.1.4) 이관신청서 증권사 제출 및 해외 주식 취득확인서 작성(증빙서류 필요)
  2.1.5) 입고확인
  2.1.6) 기타

2.2) 상세 절차

2.2.1)  입고할 해외주식(형) 계좌 개설 ( 국내주식형 계좌 안됨) 

입고받을 증권계좌를 개설합니다. (이관 절차에 대해 알아볼 때 해외 주식 수수료 면제 이벤트가 없어서 국민,신한,키움,미래에셋 순서로 수수료등 알아보고 다름 딜로 시도했으나 수수료 면제는 힘들다고 하네요 다행히 미래에셋은 입고수수료, 매매수수료는 지점에서 좋은 조건으로 해준다고 지인의 귀뜸에 개설하게 되었어요)

비대면으로 계좌개설해도 되나 해외주식 관련 처리를 하려면 지점을 선택하는 게 좋습니다. 기사나 매체에 나온 비대면 개설 수수료가 유리하게 보일 수 있으나 지점 자주 방문하여 정보 듣고 계좌 관리 받는게 더 낫다고 생각합니다. 

2.2.2) 잔고증명서/거래내역 제출

해외 주식 이관시 취득단가 신고 및 추후 매매후 양도소득세 산출을 기초자료로 활용하기 위해 취득단가 나오는 잔고증명서와  거래내역을 추출하는 방법입니다. (잔고 증명서는 출력 또는 화면 캡춰하고 거래내역을 계산을 위해 엑셀파일로 다운로드하는 게 좋아요) (E*trade 중심으로 기술한 것이에요. 모건스탠리등 그외 다른 증권사는 해당되지 않습니다.)

2.2.2.0) 해당 자료를 뽑기 위해 이트레이드에 로그인 합니다. 

2.2.2.1) 메뉴의  Stockplan > Holdings를 선택합니다.   https://us.etrade.com/etx/sp/stockplan/#/holdings

 

 

 

2.2.2.2) 주식 선택합니다.

 

 

 

 

2.2.2.3) View By Type 선택합니다.

 

 

 

 

 

 2.2.2.4) ">" 를 선택하고 페이지 하단을 내리면서 전체 목록을 확인합니다

 

 

 

 

하단에 접힌게 있다면 View All을 눌러줍니다

 

 

 

 

 

 

 

2.2.2.5) 주식 잔고내역이므로 모든 내역이 보여야 하므로  ESPP와 RSU 그외 모든 내역의 “+”를 누릅니다. (처음엔 몰라서 일일이 다 눌렀어요)

 

 

 

 

 

 

쭉 내려서 전체가 나온 것을 확인했으면 이제 프린트 합니다.

2.2.2.6) 프린트를 선택하고 미리보기 한후 옵션에 PDF를 선택하여 파일로 저장합니다.(크롬 브라우저는 PDF로 출력가능해요)

2.2.2.7) 출력후 엑셀 파일 다운 받기 위해   Download  Collapsed를 선택하여 저장합니다

 

 

 

 

 

 

2.2.3) 해외증권사 증권 이관서 작성(Employee Stock Plan Outgoing Share Transfer) 

이트레이드 메뉴를 보면 미국 거주자는 transfer account로 하는 것 같습니다. 그러나 우린 한국인(비거주)라 해당이 안되며 비거주 직원 프로그램(신청페이지)로 진행합니다. PDF 다운받아 업로드도 가능하지만 여기선 온라인 위주로 작성하였습니다.

2.2.3.1) 신청 페이지로 이동합니다. https://us.etrade.com/e/t/estation/pricing?id=120105000 https://us.etrade.com/etx/cd/dtc-transfer/chooseaccount /2023-10-17 updated/  https://us.etrade.com/e/t/accounts/DocuSignComp?template=14c6d193-bf84-494c-a3a3-8cd1deb3c67a.   

/2023-10-17 현재 UI가 바뀌었는데요. 위 온라인 제출을 누르면  도큐사인 문서가 열립니다. 문서가 잘 열리시면 2.2.3.2)로 이동하세요 

문서가 열리지 않고 아래 폼이 나오면  이름과 메일 주소를 입력합니다.
( 회사 메일주소와 개인 메일 각각 두 번 입력했는데 메일로 온건 은 없네요. )

 

2.2.3.1.1) 계좌를 선택합니다.

 * 아래와 같이 잠겨 있으면 이중보안 설정하면 됩니다.
-> 이중보안설정 포스트 바로가기 -[etrade계좌의 활성화(Not Eligible )- 2중인증적용]

 

2.2.3.1.2) Stock Plan Transfer Request Form을 선택합니다..

 

2.2.3.2) 온라인으로 작성하고 전송하면 됩니다. 특히 서명은 전자 서명이 되는데 잘 마우스로 서명을 그려야 합니다 2.2.3.2.1) 화면에 나온 온라인 폼에 정보를 기입하고 서명을 넣습니다.

모건 스탠리가 들어갔고 계정번호는 9자리로 변경되었는데 이전 번호8 자리를 넣는 것 같아요. (고객센터에 물어봐야 할 것 같아요)
10월17일자로 보니 9자리가 맞습니다.    (최신동향에 업데이트했습니다. )     변경된 계좌번호 확인하러 가기

 

이후 폼을 다 채워 입력합니다. 

 

2.2.3.2.2) 왼쪽 메뉴 "기타 작업"의 인쇄 서명을 선택합니다.

2.2.3.2.3) 문서를 다운로드하고 내용을 확인합니다.

나중 확인을 위해 꼭 다운로드 하시길 강!추! 드려요   

 

 

2.2.3.2.4) 문서로 돌아가기를 선택합니다.

2.2.3.2.5) 문서를 업로드합니다.

2.2.3.2.6) 마침을 눌러 완료합니다.(확인중입니다.)

 

 

 

2.2.3.3) 증권사 제출을 위해 다운합니다.

완료하면 마침하지 말고 다운 먼저 받고 마침 해야 합니다.(이 단계를 넘어가면 히스토리에서 확인할 수가 없고 다시 작성해야 해요.) 다운하면 서명만 빠진 내용만 나옵니다.

 

 

 

 

 

2.2.3.4) 접수내역 확인

이트레이드 메시지 센터로 접속하여 상태 확인 합니다. (접수하면 바로 나오는 경우도 있고 혹은  며칠 후 나오는 것 같기도 합니다.)
https://us.etrade.com/etx/alertscenter/inbox/accountmessages (2023년 업데이트)

https://us.etrade.com/e/t/accounts/scmsginbox

 

 

접수하면 Account가 적힌 Request가 있고 며칠 뒤 정식 접수된 것을 확인할 수 있습니다. (또 메일로 받을 수 있어요.)

 

 

 

 

 

(며칠 후 상태가 변경되었네요.)

 

 

 

 

 

2.2.4) 이관신청서 증권사 제출 및 해외 주식 취득확인서 작성(증빙서류 필요)

 증권사에 입고된 것을 확인합니다.

 

 

이후 증권사에 가서 취득확인서 작성하고 관련 서류를 제출합니다.( 신분증 사본 2매, 재직증명서, 잔고증명서 출력물, 거래내역 파일등)

 

 

 

 

 

 

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뉴스
https://m.mt.co.kr/renew/view_amp.html?no=2020021914134548230

자산가들은 뭔가 다르다…해외주식 '절세 꿀팁'

신한수미숨

https://m.blog.naver.com/sum7788/221338344572