(잠든 사이 월급 버는)미국 주식 투자 : 불황을 이기는 가장 확실한 방법 EM0000036093(미국주식투자)

(잠든 사이 월급 버는)미국 주식 투자 : 불황을 이기는 가장 확실한 방법EM0000036093(미국주식투자)

목차 : 역사 뒤집어보기, 2019 미국 시황밍 2020전망, 불황을 이기는 투자 대안들, 미국 주식 기초

반드시 불황, 경기침체가 발생한다 따위의 예언서가 아니라 여러차례 위기를 겪고 극복하는 과정에서 자본주의는 성장했는데 그 극복노하우를 살펴보고 나의 부를 어떻게 지켜갈 것인지 고민하기 위해. 

 

불황은 경제활동이 침체되는 상태/물가임금이 내리고 생산위축되며 실업이 증가하는 현상으로 실업률 증가/신용감소/생산량감소/파산/정부파산/무역감소를 포함하지만 결국 돈의 흐름이 줄어서 발생되는 것,
주요위기
-1929대공황(1928-1937)25년회복[고점대비 -89%하락, 연방준비제도긴축(3.5%->6%pt)으로 주가폭락시작+ 스무트홀리관세법(보호무역주의)로 추가 하락//금본위제 폐지, 뉴딜정책으로 해소],
-2008미국발금융위기(2007-2011)5.5년회복[고점대비-56%하락, 부동산등 과다 신용(부채)발생/자산 버블 발생-주택가격 상승세 꺽이면서 연체/채무불이행, 금리인하/양적(QE-부채매입)완하/신용보증정책으로 해소] 

https://fred.stlouisfed.org/series/CSUSHPISA

 

2019/2020미국 증시
2019-Q1미중무역협상기대에 따른 반등 Q2미중분쟁과 연준금리정책동결, Q3미중분쟁최고및 글로벌경기둔화, Q4미중무역협정체결 심리완화
2020-미중무역분쟁해소에 따른 회복세(관세율인하),정책지원(통화/재정정책), 실적반등, 밸류에이션부담,글로벌부채급증하지만 사람들은 돈을 소비한다.

 

불황을 이기는 대안- 배당투자, 방패주(, 채권투자, ETF
-불황일때도 EPS늘리며 배당늘린 주식(..) EPS마이너스여도  DPS를 늘리는 것은 이후 성장하리라는 확인, 조미료-맥코믹MKC)외 VIG(배당성장주ETF), DRGO(p122우선주), NOBL 

출처 E*trade

- 유틸리티는 불황에 강한 섹터배당주로 언제든 물과 전기를 필요하므로 유리하나 물가라 SP500 초과는 힘들듯, 생수-AWK($135-> $175), 전기유틸리티-NEE($65->$88), 쓰레기처리-WM($121->$150)
-리세션에 강한 헬스케이 섹터 ,-FPXI VIG  PFF(p172제약), XLV(p187헬스케어)
우선주 ETF - PFFD

출처 etrde

-불황에 강한섹터/종목살펴보기 - 경기침체는 주식을 가졌다면 겪어야할 성장통 FSTA  
,XLU(p188유틸리티),

채권-은행입장의 대출통장,다른 이에게 원금 빌려주고 약정기간도안 이자를 받을 수 있고 만기시 원금까지 받는 권리를 가진 증서, 의무이행 계약서, 미국국채는 미국 재무부가 보증하는 채무자(빌려주는자) 금리와 반대인 것은 채권금리가 확정되어 있기 때문, 금리가 내려가면 채권 가격상승, T-Bill/T-Note/T-Bond
코스피 하락은 위해 미국 국채 매입 권장,
AGG(p290전체채권),IEF(p290금리하락중기),MINT(금리상승단기),SHV(정방향p291금리하락단기),DTUS(역방향p292금리상승단기)

장기국채가격이상승하며 금리가 하락하고, 단기국채금리가 상승해 이자율의 역전현상이 발생하는데 이는 현재 경기는 좋지만, 미래경기가 나빠지라고 생각하는 많은 채권투자자가 이자율이 높은 단기 채권에 비해 장기채권을 선호하기 때문이다. 낮은금리를 받더라도 장기국채에 수요가 몰려 가격이 상승하고 장기국채금리는 하락한다. 반대로 수요가 줄어드는 단기국채금리는 높아지고 가격은 하락하게 된다. 국채를 사고자하는 사람이 많아지면 낮은 이자를 주더라도 장기 국채로 매수세가 몰리게 된다. 장기 국채금리는 수급에 의해 금리가 낮아지면서 단기 국채금리와 장기국책금리가 일시적으로 역정되면 앞으로 발생할 경기침체의 신호로 받아들인다.
중앙은행에서 경기가 과열 판단하면 기준금리를 올리고 시중은행은 채권을 매도하면서 시중에 현금을 회수한다. 기준금리가 오르면 은행들은 높은 금리를 제시하며 예금으로 돈을 흡수하여 과열된 경기를 진정시킨다.

ETF-상장지수펀드-펀드를 주식처럼 사고파는 상품

사고팔 때 체크포인트
issue발행사
Expense ratio 운용보수료 -낮을수록 좋다
Inception 상장일-최소 5년이상, Index Tracked - 추종지수
HistoricalTradingData과거 거래량-10만주이상
AUM 자산규모 최소 10억달러 이상(1.2조)
Holdings보유종목-눈에 익숙한종목인지,Fund Flows자금흐름-자금유입이 많을 수록,P수익률 -유사etf비교

옵션-손실발생하기전 손실최소화하는 매매기법, 콜(상승고려), 풋(하락고려), 커버드콜(QYLD/DIVO), CSP(FTLB,CCOR), 풋스레드(OVL/VIG)

                 ETF비교                                           DIVO                                            QYLD                        

출처 ETRADE

 

 

미국주식기초-세금, Q&A
세금-미국주식처리비용(제비용,배당소득세,양도소득세), 배당소득이 2천만이상($16k이상)종합소득, 양도소득세는 전체해주단위이므로 손실도 추가가능,  증여로 절세
유용한사이트: cboe , cnbc , 

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